Lavagem de Dinheiro
Lavagem de Dinheiro
ÁREAS DO DIREITO: DIREITO PENAL
Relacionado: Branqueamento de Capitais, Lavagem de Capitais, Ocultação de Bens, Ocultação de Valores, Evasão de Divisas, Fraude Financeira, Corrupção Financeira, Transações Suspeitas, Atividades Ilícitas, Circuito Financeiro Clandestino, Movimentação Financeira Ilegal
A lavagem de dinheiro é um processo complexo e ilícito que envolve a conversão de recursos financeiros originados de atividades criminosas em ativos aparentemente legítimos.
Esse procedimento visa ocultar a origem criminosa do dinheiro, dificultando a identificação de sua fonte ilegal.
A lavagem de dinheiro geralmente ocorre em três etapas: a colocação, em que o dinheiro sujo é introduzido no sistema financeiro por meio de depósitos, empréstimos ou outras transações; a camuflagem, em que os recursos são movimentados e misturados para ocultar sua origem ilegal, muitas vezes por meio de transferências internacionais, investimentos em negócios legítimos ou transações complexas; e, por fim, a integração, em que o dinheiro já “lavado” é reinserido na economia como ativos aparentemente legais, dificultando a rastreabilidade e possibilitando seu uso sem levantar suspeitas.